Πριν φτάσει κανείς στο δελτίο έχει περάσει από μια διαδικασία: άνοιγμα λογαριασμού, έλεγχο στοιχείων, επιλογή τρόπου κατάθεσης και αργότερα ανάληψη. Η ενότητα διαβάζει αυτή τη διαδρομή.
Η ταυτότητα και η διεύθυνση ελέγχονται από τον φορέα με άδεια, ο οποίος παρέχει και όρια σε καταθέσεις και απώλειες· τα όρια αυτά είναι ο πρώτος μηχανισμός προστασίας μέσα στον λογαριασμό.
Κατάλογο εγκεκριμένων τρόπων πληρωμής δεν περιέχουν τα κείμενα που εξετάστηκαν: κάρτα, έμβασμα ή πορτοφόλι προκύπτουν από τους όρους κάθε φορέα.
